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下跌股当中(按市值从高到低),京东跌0.44%,携程跌0.64%,中华电信跌0.11%,理想汽车跌3.57%,百度跌1.32%,腾讯音乐跌0.92%,富途控股跌1.28%,中通跌1.01%,满帮跌1.05%,中国新城农村跌0.71%,BOSS直聘跌1.54%,霸王茶姫跌6.44%。
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问题的关键是相对差距而不在绝对水平,核心在于居民和企业感受的回报预期低于成本,即私人部门面临的融资成本与回报依然倒挂。我们测算中国实际利率2.2%与自然利率0.6%之差达到1.6ppt,仍高于美国,后者实际利率1.8%与自然利率1.0%之差为0.8ppt。进一步以地产为例,持续的货币宽松使得居民部门的购房成本已经低于3%,但面对平均不到2%的租金回报,这一水平依然不够低,这也是为何房地产近年的每一轮反弹都无法持续的原因。因此,投资回报率预期较低,但融资成本却不够低,尤其是扣掉价格的实际利率依然偏高,抑制了私人部门主动加杠杆的意愿。